Финрегуляторам нужно больше информации о клиентах брокеров

Председатель Агентства по регулированию работы финансовых институтов (FINRA) Ричард Кетчум говорит, что, отправляясь на заслуженную пенсию, оставит после себя серьезный не решенный вопрос. И это касается увеличения доступности данных, для того, чтобы у регулятора была возможность вовремя блокировать деятельность подозрительных брокеров, а инвесторам было известно, с кем не следует связываться.

 Кроме того, он уверен, что будущее индустрии регулирования напрочь сопряжено с анализом информации. Дабы своевременно отвечать на нарушения, регуляторам необходима возможность получать больше текущей информации. Нужно, прежде всего, увеличить и улучшить сбор данных, имеющихся в открытом доступе на веб-сайте BrokerCheck — на котором инвесторы способны смотреть за историей и послужным списком брокерских компаний. Данные сведения можно применять с целью определения вероятно проблемных брокеров, которые распространяют неоднозначные инвестиционные стратегии.

Между тем, свежие исследования демонстрируют, что брокеры с очерненной репутацией, в основном, не покидают отрасль, а переходят в другие фирмы либо проводят частную консультационную деятельность. Итак, из 600 000 прошедших регистрацию в FINRA советников, порядка 30% уже производили должностные проступки до этого и, следовательно, способны снова пойти по скользкому пути.

Агентство, годом ранее, внесло предложение о взымании данных о пользовательских счетах, чтобы поднять уровень анализа торговой деятельности и улучшить произведение прочих надзорных операций.

Но не всем понравилась такая затея: юристы воспринимают это как посягательство на личную жизнь, специалисты в области безопасности расценивают такую базу данных, как соблазнительную мишень для кибер атак, а брокеры сетуют на обременительные нормы и дороговизну осуществления подобного плана.

К тому же, как говорит Кетчум, сегодня продвигается работа над базой данных с названием «консолидированный журнал регистрации событий», где будут зафиксированы сделки по акциям и облигациям, что даст возможность осуществить реконструкцию такого рода событий, как, к примеру, обвал на рынке в 2010 году.